光大信托-瑞信39号大冶集合资金信托计划

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足额房产抵押 主体(AA+)融资+担保(AA)

湖北政信!市中心足额房产 抵押!主体(AA+)融资+担保(AA)!
【XX信托·湖北大冶集合信托计划】
规模:3.5亿
期限:2年
付息:自然季度
基准:100万-300万-1000万,7.5%-7.7%-协定
资金用途:用于大冶市露天采石矿生态环境治理及综合利用工程(一期)项目建设。
风控措施:
1、湖北大冶湖高新技术产业有限公司(AA)提供平不可撤销连带责任保证担保。
2、大冶国资(AA+)首期以其持有的市中心价值不低于3亿元的足额房产(抵押率不超过70%)为本项目提供抵押担保。
推介理由:
1、第一还款:大冶国资以用款项目的经营收入以及自身经营收入还款,,总资产约477亿元,净资产约260亿元, 主体评级“AA+”。
2、第二还款:大冶高新投 担保,总资产约166亿元,净资产约92亿元,主体评级“AA”,债项评级AAA;
3、第三还款:融资规模首期2亿,价值3亿+ 房产抵押物变现还款,抵押率不足70%。后续融资人有合适的抵押物或抵押条件具备之后,会根据本项目的规模及抵押折扣率分期提供足额的土地或房产作为抵押。
4、【湖北大冶市】黄石市代管,“冶金走廊”腹地,2018年一般预算过45亿,可支配财力95.32亿,地方政府财政实力表现不错,实现七年七进位,列居湖北省上榜县级市首位。

【资金用途】

用于向融资人大冶市国有资产经营有限公司发放信托贷款,用于大冶市露天采石矿生态环境治理及综合利用工程(一期)项目建设

【还款来源】

(1)大冶市国有资产经营有限公司以用款项目的经营收入以及自身经营收入作为第一还款来源;

(2)担保人湖北大冶湖高新技术产业投资有限公司以其经营性收入作为第二还款来源;

(3)抵押物变现价值作为第三还款来源。

【项目亮点】

融资人主体评级AA+

担保人主体评级AA,债项评级AAA

所在区域一般预算收入45亿,可支配财力95.32亿元

融资人提供足额的房产抵押,抵押率 不超过70%

【风控措施】

(1)湖北大冶湖高新技术产业投资有限公司(担保人,AA评级)提供不可撤销连带责任保证担保

(2)大冶国资以其持有的房地产为本项目提供抵押担保。

【融资方】

【大冶市国有资产经营有限公司,成立于2003年6月25日,股东为大冶市国有资产管理局,持股比例100%,截至2019年9月资产总计4767989.41元;负债总计2179714.76元;大公国际资信评估有限公司对大冶市国有资产经营有限公司主体评级为AA+。】

【担保方】

湖北大冶湖高新技术产业投资有限公司,成立于1995年4月5日,股东为大冶经纪技术开发区管理委员会(占股比例88.18%)和中国农发重点建设基金有限公司(占股比例为11.82%),截至2019年9月,资产总计1662361.13元;总负债743237.30元;东方金诚国际信用评估有限公司于2019年6月出具的债券跟踪信用评级报告显示,湖北大冶湖高新技术产业投资有限公司长期主体评级AA,债项AAA。】

【项目背景】

【大冶市地处湖北省,为黄石市下辖县级市,全国百强县,2018年大冶市全地域(含黄金山托管区)实现一般公共预算收入51.93亿元(剔除黄金山托管区后,全市一般公共预算收入45亿元),实现GDP
623.64亿元。】

【发行方】

光大兴陇信托有限责任公司前身为甘肃省信托有限责任公司,是国内最早成立的信托投资机构之一。2014 年 5月,经中国银监会批准,光大集团成功受让原甘肃信托公司51%股权,成为公司控股股东。重组完成后的光大信托,将充分依托光大集团的渠道和客户资源,发挥综合金融优势,主动服务地方经济发展,增进与各级政府和各类企业的合作交流,为支持地方经济社会进步和实体经济发展提供更加优质的金融服务。

2015 年 12 月末光大信托完成增资,注册资本达到34.18 亿元,规模增速和收入增速在行业内均排名第一。截至 2017 年 6 月末,公司净资产 48.35 亿元,管理信托资产规模达 4182.68 亿元,继续呈现逆势强劲增长的良好势头。

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