国民信托-河南恒大童世界EF区项目贷款集合资金信托计划

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市场唯一小额畅打项目超短期限+前置土地抵押+季度付息+恒大地产27.88亿销售回款5倍覆盖本息恒大集团+恒大旅游集团双担保10.56亿核心区域土地前置抵押,抵押率仅47.35%专项7.3亿银行贷款晚于信托兑付!

【XX信托-郑州恒大地产】
【规模】5亿【期限】1.5年 季度付息!
100万-300万-1000万 税后8.3%-8.5%-8.7%

资金用途:用于恒大童世界家园项目开发建设
【项目亮点】
恒大童世界是恒大集团斥资打造的综合性文化旅游度假区,2018年6月至2019年7月童世界家园销售金额43.79亿元,对信托还款形成强有力的支持,去化无忧,回款有保障;
本项目(信托期限内 2019.10-2021.4)将实现销售收入共计27.88亿元,5倍完全覆盖本次信托融资本息,安全边际高;
本项目在中旅银行授信3.3亿元(2021年9月到期)、中原银行授信4亿元(2022年1月到期),其他金融机构还款均晚于信托兑付且现金流完全覆盖;
抵押地块处于郑汴一体化区域的中心位置,土地前置抵押共计218.48亩,估值10.56亿元,抵押率仅为47.35%,已经办理它项,变现能力强,抵押充裕;
恒大地产集团,AAA发债主体,2019世界500强138位,中国500强第22位,销售流量5511亿,截止2018年度,公司总资产16355.6亿元,净资产3222.5亿元,公司实力雄厚,土地储备丰富,担保还款实力强,根据中国房地产协会,易居联合发布的2019年中国房地产开发企业500强测评报告中国,恒大地产集团蝉联第一

【资金用途】

信托资金用于向借款人发放信托贷款,融资人将资金用于童世界家园E、F区项目开发建设(项目符合房地产432监管要求),本项目不涉及关联交易。

【还款来源】

第一还款来源为童世界家园 E 、F 区项目销售收入;

第二还款来源为担保人恒大旅游集团在信托期限内产生的经营收入;

第三还款来源为担保人中国恒大有限公司在信托期内产生的经营收入;其他还款来源为抵押物变现收入。

【项目亮点】

恒大童世界是恒大集团斥资打造的综合性文化旅游度假区,2018年6月至2019年7月童世界家园销售金额43.79亿元,对信托还款形成强有力的支持,去化无忧,回款有保障;

本项目(信托期限内 2019.10-2021.4)将实现销售收入共计27.88亿元,5倍完全覆盖本次信托融资本息,安全边际高;
本项目在中旅银行授信3.3亿元(2021年9月到期)、中原银行授信4亿元(2022年1月到期),其他金融机构还款均晚于信托兑付且现金流完全覆盖;抵押地块处于郑汴一体化区域的中心位置,土地前置抵押共计218.48亩,估值10.56亿元,抵押率仅为47.35%,已经办理它项,变现能力强,抵押充裕;

恒大地产集团,AAA发债主体,2019世界500强138位,中国500强第22位,销售流量5511亿,截止2018年度,公司总资产16355.6亿元,净资产3222.5亿元,公司实力雄厚,土地储备丰富,担保还款实力强,根据中国房地产协会,易居联合发布的2019年中国房地产开发企业500强测评报告中国,恒大地产集团蝉联第一

【风控措施】

① 抵押:

A 开封博联旅游开发有限公司以其持有的 80.64 亩的住宅用地土地使用权提供抵押担保。

B 开封凯泽旅游开发有限公司以其持有的 18.69 亩的住宅用地土地使用权提供抵押担保。

C 开封弘雅旅游开发有限公司以其持有的 119.1 亩住宅用地土地使用权提供抵押担保。抵押物共计 218.48亩,评估价值共计人民币 10.56亿元, 本金抵押率为 47.35%,本息抵押率 56.82%。

② 保证:A 中国恒大(HK.3333)为信托计划到期时融资人还本付息义务提供连带责任保证担保;

B 恒大旅游集团为信托计划到期时融资人还本付息义务提供连带责任保证担保;

【项目介绍】

开封恒大童世界是中国恒大集团斥资打造一体的综合性文化旅游度假区。项目总面积11625 亩,4818 亩的运粮河水域,建设用地面积6807亩:乐园区域1300亩,住宅区域 3436亩,公建配套及商业2071亩,总投资1000亿元。开封恒大童世界项目建成后,将成为集文化旅游、文化创意、生态休闲、商业服务为一体的大型综合体项目,每年将带动周边旅游人数增长 1500万人
次。这将是开封自建国以来最大的文化项目,是推进郑汴一体化深度发展的重大项目,同时也是河南省加快构筑文化高地、开封加快构筑文化高地示范区的重大项目。开封是首批中国历史文化名城,中国八大古都之一,国家级文物保护单位13处,省级 38处,市级 26处,县级 136处。4A级旅游景区7处,5A级旅游景区1处,本项目为以文化旅游产业为主的住宅产品,项目自身具备完善的交通、商业配套及教育资源。

项目位于郑州与开封边界处,开封市自贸区内,开车约 30分钟到达郑州市区,15分钟到达开封市区。项目距离高铁郑州东站约 35公里,距离郑州新郑国际机场约40公里,距离高铁开封北站约 18公里,交通十分便利。截止 2019 年 7 月,恒大童世界 A、B、C、D、E、F 区合计销售面积 42.79万㎡,总体去化率为 48.09%。 本次项目名称恒大旅游集团开封恒大童世界家园 园 E E 、F F 区项目 ,资 项目总投资 26.94 元 亿元 ,计 共计 4 14 栋高层住宅 。 截止目数 前,累计销售套数 8 568 为 套,平均销售均价为 1 9473.81 元/ / ㎡,累计销售金额4 5.4 亿元。

【融资方】

开封凯泽旅游开发有限公司(恒大集团100%控股)

【担保方】

1.中国恒大(HK.3333)为信托计划到期时融资人还本付息义务提供连带责任保证担保;

2.恒大旅游集团为信托计划到期时融资人还本付息义务提供连带责任保证担保;

【发行方】

国民信托有限公司前身为中国人民建设银行浙江省信托投资公司,成立于 1987 年1 月,是受中国银行业监督管理委员会监管的金融机构。2004 年经中国银行业监督管理委员会批准,迁址北京并于 2007 年“新两规”出台后首批获得重新登记,取得了监管机构换发的新“金融机构许可证”更名为国民信托有限公司。

公司目前的注册资本为 10 亿元人民币。公司坚持“以人为本、诚信敬业、专业稳健、创新共赢”的经营方针,积极按照监管要求发挥“受人之托、代人理财”的金融功能,立足信托主业,多种业务有机结合,走差异化发展道路,同时探索创新业务。

在发展中逐步建立完善风险管控体系,提高风险管理能力,发展成为风险可控、守法合规、创新不断、具有核心竞争力的现代信托机构以服务投资者,以服务实体经济,服务民生。同时,公司将充分发挥信托特有功能和制度优势,广泛探索运用公益信托模式,积极推动社会公益事业的模式创新,促进扶贫、教育、文化、科技及医疗卫生等公益事业的发展。

 

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