湖南信托-重庆黔江集合资金信托计划

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稀缺直辖市国家级产城融合示范区政信!绑定当地最大的两家投融资主体(AA主体融资+AA主体担保)+底层合同强制公正+渝鄂咽喉!

【国企信托-重庆黔江政信】
【基本要素】2亿 /24个月/100万-300万 8.4%-8.7%(税后)
【资金用途】资金用于向重庆市黔江区城市建设投资(集团)有限公司发放贷款,补充流动资金。
【推荐理由】:
国有AA主体融资:黔江城投实控人为重庆黔江区国资委,是重庆市黔江区城市建设的龙头企业,在黔江区内的土地开发销售及基础设施建设领域其有绝对的行业垄断优势。截至2019年6月,总资产270亿元,主体评级AA。
国有AA主体担保:重庆鸿业集团实控人为重庆市黔江区国资委,至2019 年7 月, 资产总额为215亿元,主体评级AA。
底层文件强制公正:贷款合同、担保合同强制公正,进一步增强信用,提高处置时效。
中西部唯一直辖市,国家级产城融合示范区,区域优势显著:
重庆市系省级行政区,中西部唯一的直辖市、国家中心城市。黔江区隶属于重庆市,素有“渝鄂咽喉”之称,国家级产城融合示范区。2018 年黔江区实现地区生产总值 247.29 亿元,比上年增长 7.4%。2018 年实现一般公共预算收入 25.21 亿元,比上年增长 12.8%。

【资金用途】

资金用于黔江区城市停车场项目建设。

【还款来源】

(1)重庆鸿业实业(集团)有限公司以其经营收入作为第一还款来源;

(2)担保人重庆市黔江区城市建设投资(集团)有限公司以其经营性收入作为第二还款来源;

(3)抵押物变现价值作为第三还款来源。

【项目亮点】

(1)区域水平优势:重庆市黔江区是国务院【2009】3号文件定位的渝东南“翼”中心,位于重庆市五大功能区中的渝东南生态保护发展区,得到了中央和重庆市政策、项目及资金的大力支持。2018 年黔江区地区生产总值为 247.29 亿元,增速为 7.4%,其中三次产业分别完成增加值 23.38 亿元、108.87 亿元和 115.04 亿元,分别增长 5.1%、8.1%和 7.3%。

(2)风控措施优势:本项目标的股权收益权约为本息的3.80倍;融资人2018年资产总额211.71亿元,负债总额约123.19亿元,净资产约88.52亿元,营业收入为6.65亿元,主体评级AA;担保人黔江城投2018年资产总额约259.18亿元,负债总额约157.79亿元,净资产约101.39亿元,营业收入为10.09亿元,主体评级AA;本项目风控措施有两个AA发债主体、土地抵押,风控措施完善,风险较小。

(3)财政收入优势:2015-2018年,黔江区公共财政收入分别为21.23亿元、21.46亿元、22.99亿元和25.12亿元,税比分别为66.83%、64.67%、70.24%和75.60%;上级补助收入分别为30.83亿元、31.81亿元、31.63亿元和37.74亿元,上级转移支付较为稳定,且随着“一圈两翼”战略的推进,预计公共财政收入未来将有所增长。

【风控措施】

抵押:本项目融资人以及抵押人重庆鸿业汇泉投资有限公司以其持有的房产为融资人的还款义务提供抵押担保,抵押物为总面积为60722.12平方米,总评估价值为36,053.00万元。

保证:重庆市黔江区城市建设投资(集团)有限公司为融资人的还款义务提供不可撤销连带责任担保;

【融资方】

重庆鸿业实业(集团)有限公司作为黔江区国资委直属的国有控股企业,是区重点扶持的产业发展平台,其实际控制人魏重庆市黔江区国有资产监督管理委员会,股权比例为98.4%。鸿业实业在2015年、2016年、2017年以及2018年的主营业务收入分别为69,412.50万元、94,320.57万元、69,123.22万元以及63,610.39万元。

【担保方】

重庆市黔江区城市建设投资(集团)有限公司的实际控制人为重庆市黔江区国有资产监督管理委员会,持股比例为94.89%,其主营业为土地整理业务以及工程施工。保证人在2016年、2017年以及2018年的主营业务收入分别为2,236,369,73万元、 2,346,264.70万元以及2,591,827.81万元。

【背景介绍】

黔江区为渝东南“翼”中心,位于重庆市五大功能区中的渝东南生态保护发展区,得到了中央和重庆市政策、项目及资金的大力支持。2018年,全区一般公共预算收入完成25.12亿元,负债率和债务率较低。2018 年黔江区地区生产总值为 247.29 亿元,增速为 7.4%,其中三次产业分别完成增加值 23.38 亿元、108.87 亿元和 115.04 亿元,2018 年黔江区人均 GDP 为 51,439 元。

【发行方】

 

 

 

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