民生信托-X903号石家庄住宅项目集合资金信托计划

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百强开发商省会城市核心城区标准432住宅项目+毗邻两大重点高校+超低楼面价+核心区域住宅用地第一顺位前置抵押+AA+交易对手担保+18个月期限!

百强开发商省会城市核心城区标准432住宅项目+毗邻两大重点高校+超低楼面价+核心区域住宅用地第一顺位前置抵押+AA+交易对手担保+18个月期限!
【XX信托-X903号石家庄住宅项目】
【基本要素】10亿(本次募集2亿)/18个月/半年付息/300万-1000万 8.6%-8.8%(税后)
【资金用途】最终用于石家庄市河北科技大学南侧地块项目开发建
【风控措施】
土地抵押:核心区域住宅用地第一顺位前置抵押;
质押担保:项目公司100%股权提供质押担保;
保证担保:当代节能置业(AA+)提供连带责任保证担保,总资产522亿,实现收入80.65亿;
严格监管:信托公司监管项目公司章证照以及全部账户,交易文件强制公证。
【推荐理由】
还款来源充足:项目公司四证齐全,并已取得首个预售许可证,项目楼面地价2961元/平,显著低于周边竞品价格,预计可实现收入23.80亿元,还款来源充足;
项目区位优势显著:位于河北省会石家庄市栾城区,不受限购限制,毗邻主城区裕华区主干道旁,毗邻“河北科技大学”等重点高校,交通便利,配套完善,教育氛围浓厚;
风控完善:项目用地抵押(价值11.038亿,抵押率63%)+当代节能置业(AA+)担保+100%股权质押,且信托公司主动管理,掌控章证照,严格把控项目;
石家庄:河北省省会,京津冀地区重要中心城市,国务院批准实行沿海开放政策和金融对外开放城市,2018年GDP6082.6亿元,较上年增长7.5%,高于全国平均水平。

【资金用途】

用于受让河北同福原绿房地产开发有限公司(以下简称“项目公司”)所有的石家庄市河北科技大学南侧地块 项目(以下简称“标的项目”)土地及对应资产的收益权(以下简称“特定资产收益权”),最终用于标的项目开发建设。

【还款来源】

项目公司支付特定资产收益权回购价款。

【项目亮点】

1、项目区位优势:项目位于石家庄市二环外三环内,属于栾城区,不受限购限制;项目毗邻裕华区、主干道
旁,“飞地”概念,毗邻河北科技大学、河北师范大学,教育氛围浓厚;

2、项目收益良好,与竞品有竞争优势:项目楼面地价2961元/平米,预计备案价格12480元/平米,项目利润空
间较大,且项目周边精装修竞品售价约18000-21000元/平米,项目售价偏低,预计去化情况可期。

3、交易对手实力较强:保证人当代节能项目开发经验丰富,品牌知名度较高,香港上市公司当代置业2019年
流量销售金额362.0亿,排名第76位;财务状况稳健,信用情况良好,有极强履约意愿。保证人主业清晰且坚
持发展地产主业,目前无重大经营方向变更。

【风控措施】

1、土地抵押:标的地块对信托第一顺位土地抵押,信托存续期间追加在建工程抵押。

2、股权质押:项目公司100%股权质押至信托。

3、保证担保:当代节能置业股份有限公司(以下简称“当代节能”)为项目公司的回购价款支付义务提供连
带责任保证担保。

4、派驻董事及项目监管:XX信托向项目公司指派1名董事,参与项目公司决策;项目公司章证照及全部账户
(含信托资金运用账户、预售资金账户)由XX信托与项目公司共管。

5、其他:当代节能承诺对标的项目建设期间工程款出现的缺口承担流动性补足;主要交易文件办理完毕强制执
行公证;交叉违约条款。

【项目介绍】

项目地块处于石家庄市裕华区(主城
区)与栾城区交界位置,河北科技大学南
侧,西至建设大街,南至景观河,东南至
景观路,东侧为规划道路。距河北省政府
7.5公里;距石家庄市火车站(高铁站)7
公里,距南二环4.4公里,距正定国际机
场车距44公里。

【融资方】

当代节能置业股份有限公司(即当代石家庄项目保
证人,简称“当代节能”)于2000年9月成立,总部位于
北京,由香港上市公司当代置业(中国)有限公司(简
称“当代置业”,股票代码:1107.HK)间接100%持股,
是当代置业在境内房地产开发业务的实施主体。
当代置业是一家致力于全球领先的绿色+舒适+节能
+移动互联的全生命周期生活家园运营商。子公司当代节
能拥有房地产开发企业一级资质,项目开发经验丰富,
其住宅产品以隔音降噪、绿色新风、节约能耗为特色,
其开发的MOMΛ系列产品在业内有较高知名度。

【项目背景】

石家庄市为河北省省会城市,下辖8
个区、13个县(市),总面积1.44万平方
公里,常住人口为1095.16万人。2018年
石家庄全市生产总值实现6082.6亿元,较
上年增长7.5%,高于全国(6.6%)、全省
(6.6%)0.9个百分点,居全省第2位 。

1、交通:项目西侧紧靠建设大街,周边公交包
括3路、53路、69路等多条公交线路;项目距地
铁二号线嘉华路站(在建,拟2020年12月通车)
1.9公里。

2、教育:项目内配建幼儿园,项目地块东南角的
教育用地为当代代建小学;周边有栾城区楼底中学、
河北科技大学河北师范大学。

3、商业:项目周边商超餐饮可满足日常商业需求;
项目距离万达广场(裕华)商圈车程15分钟。

4、医疗:居民主要前往石家庄市第五医院(4公
里,车距10分钟)及河北医科大学第一医院(三甲,
6公里,车距15分钟。

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