中粮信托-瑞盈5号集合资金信托计划

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地级市 政府负债率仅8% 市场唯一的住宅抵押

秒杀爆款宝鸡地级市,全国百强城市,政府负债率仅8%,市场首发信托!市场唯一的住宅抵押+最高8.7%收益!
宝鸡新区最大平台融资,地级市龙头平台担保(宝鸡市投资集团 500亿总资产)!
明天开打,周四成立第一期。前期开放10个小额直进!
【央企信托-宝鸡地级市政信】
【要素】规模3亿,期限2年
【税后收益】100万 8.2%,300万 8.6%,500万 8.7%.
【付息】自然季度付息
【资金用途】向融资方发放信托贷款,用于补充营运资金。
【风控及亮点】
【优质融资方】:融资人-宝鸡市蟠龙新区开发建设有限公司,为蟠龙新区最大的平台公司,区域垄断经营。2019年公司总资产66.19亿,利润率超过50%,流动比和速动比高,短期偿债能力强。
【保证人实力强】:保证人-宝鸡市投资集团,总资产499.67亿元,是宝鸡市最大的平台公司,唯一股东为宝鸡市国资委。公司业务以供热、供水、公交等公用事业以及基础设施建设为主。主体AA公开发债主体,再融资能力极强;
【罕见优质抵押】:抵押物为宝鸡市中心4栋商品房及对应土地使用权(房产的评估价值3.2亿元),由融资方开发建设,商品房销售变现能力强。
【区域发展好】:宝鸡市,陕西省地级市,经济排名陕西省第3位,全国百强城市排名81位。2019年,宝鸡GDP实现2265.16亿元,财政总收入231.82亿元。宝鸡是工业重镇,经济增长以制造业为主,财政健康;政府负债率仅8%,负债非常低。

【资金用途】

信托资金用于向宝鸡市蟠龙新区开发建设有限公司发放信托贷款,资金最终用于补充融资人营运资金。

【还款来源】

第一还款来源:融资人及保证人经营性现金流或其他现金流;

第二还款来源:处置抵押物回款;

【项目亮点】

【优质融资方】:融资人-宝鸡市蟠龙新区开发建设有限公司,为蟠龙新区最大的平台公司,区域垄断经营。2019年公司总资产66.19亿,利润率超过50%,流动比和速动比高,短期偿债能力强。

【保证人实力强】:保证人-宝鸡市投资集团,总资产499.67亿元,是宝鸡市最大的平台公司,唯一股东为宝鸡市国资委。公司业务以供热、供水、公交等公用事业以及基础设施建设为主。主体AA公开发债主体,再融资能力极强;

【罕见优质抵押】:抵押物为宝鸡市中心4栋商品房及对应土地使用权(房产的评估价值3.2亿元),由融资方开发建设,商品房销售变现能力强。

【区域发展好】:宝鸡市,陕西省地级市,经济排名陕西省第3位,全国百强城市排名81位。2019年,宝鸡GDP实现2265.16亿元,财政总收入231.82亿元。宝鸡是工业重镇,经济增长以制造业为主,财政健康;政府负债率仅8%,负债非常低。

【风控措施】

1、保证担保:宝鸡城投(AA 主体评级,AAA 债项评级)提供连带责任保证担保;

2、房产抵押:融资人以持有的 3.2 亿房产提供抵押担保

【融资方】

融资人宝鸡市蟠龙新区开发建设有限公司为蟠龙新区最大的平台公司,是蟠龙新区最大的基础设施建设的投融资主体,注册资本 8.1 亿元,截止 2019 年 10月 31 日,总资产 66 亿元,净资产 22 亿元,年均主营业务毛利率均超过 40%,盈利能力较强。

【担保方】

保证人宝鸡市投资(集团)有限公司是宝鸡市最大的平台公司,唯一股东及实际控制人为宝鸡市国有资产监督管理委员会。注册资本 13 亿元,公司主营业务以供热、供水、公共交通等城市公用事业为主,具备较强的公益性和垄断性,主营业务和政府绑定程度高,公司为公募发债主体(债项评级 AAA),公开市场发债频繁,再融资能力强; 截止 2019 年 6 月份,总资产约 500 亿元,2018 年实现营业收入 18.2 亿元,净利润 1.11 亿元,公司短期偿债能力较强,流动比率和速动比率为 4.77 和2.92,负债主要以中长期银行贷款和发债为主,截至 2020年 1 月末,公司应付的银行贷款余额 121.13 亿元,应付债券余额 75.32 亿元(2017年行 发行 18 亿 亿 公募 债券, 债项级 评级 AAA, , 到期 日 晚于 本次 信托 融资)。

【项目背景】

宝鸡位于陕西关中八百里秦川西部,辖 3 区 9 县总面积 1.82 万平方公里。人口 377.1 万。宝鸡区位优势和交通优势明显。陇海、宝成、宝中铁路在此交汇,是中原通往西南、西北的交通枢纽。宝鸡是西部大开发承东启西的重要支点,是陕、甘、川、宁四省(区)毗邻地区的商贸和物流中心。

宝鸡工业基础雄厚。宝鸡是西部工业重镇,是国家“一五”和“三线”建设时期布点建设的老工业基地,现有规模以上工业企业 393 户,上市公司 5 户,初步形成了有色金属冶炼及加工、汽车及零配件、机床工具、铁路及石油装备、电子电器五大产业集群,机床、石油钻采设备、钢管、铁路桥梁道岔、真空开关等 60 多种产品销量位居全国前列,大吨位载重汽车、中型载重卡车、数控机床和精密磨床的产销量在全国同行业名列前茅,钛材占有全国 85%的市场份额,好猫烟、西凤酒、长岭冰箱、宝光真空开关等品牌也在海内外享有较高的知名度。

宝鸡市 9 2019 年实现生产总值 5 2,227.25 , 亿元, 在陕西省排名中位列第三位。经济增长以制造业为主,三次产业结构比为 7.2 : 63.3 : 29.5 。2018 年,宝鸡市全年财政总收入 231.82 亿元,同比增长 10.6%,完成一般公共预算收入 87.76 亿元,同比增长 8.2%。其中税收收入 67.36 亿元,占一般公共预算收入比重为 76.75%,全市存量债务限额 179.49 亿元。政府债务率(一般债务余额/ 政府综合财力*100% ) 为 49.04%。

【发行方】

中粮信托于 2009 年 7 月 1 日获中国银行业监督管理委员会批准开业,注册地在北京。经由中国银监会批准,中粮信托于 2012 年成功引进战略投资者——蒙特利尔银行。目前股东架构为中粮资本投资有限公司持股 76.0095%,蒙特利尔银行持股19.99%,中粮财务有限责任公司持股 4.0005%。截止 2018 年 12 月31 日,中粮信托总资产 54.96 亿元,净资产 43.90 亿,管理信托资产规模 1446.70亿元,迄今为止信托产品如期兑付率 100%。凭借强劲的发展势头和良好的业绩表现荣膺 2016 年度“中国最具影响力信托企业”、 “年度最佳风险管理信托公司”等大奖。中粮信托秉承客户至上的经营理念,坚持阳光、创新、稳健、务实的发展道路,注重信托资产的安全性、流动性和盈利性,逐步成为有产业特色的资产管理者。

中粮信托实际控制人为中粮集团,中粮集团是中国最大的粮油食品进出口公司和实力雄厚的食品生产商,在与大众生活息息相关的农产品贸易、生物质能源开发、食品生产加工、地产、物业、酒店经营以及金融服务等领域成绩卓著。作为投资控股企业,中粮集团有效利用自身遍及世界的业务网络来组织、调配各项经营资源,取得稳健快速的业绩增长,名列美国《财富》杂志全球企业 500 强,居中国食品工业百强之首。中粮集团拥有中国食品(HK 0506)、中粮控股(HK0606)、蒙牛乳业(HK2319)、中粮包装(HK0906)、大悦城地产(HK0207)、中粮肉食(HK1610)、福田实业(HK0420)7 家香港上市公司,中粮地产(000031)、中粮糖业(600737)、酒鬼酒(000799)、中粮生化(000930)、中粮资本(002423)5家内地上市公,股东实力雄厚。

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