光大信托-渝荣33号山东邹城集合资金信托计划

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山东市级平台政信,负债率极低仅6.57%➕极其罕见AA+国企担保➕足额土地抵押,规模小安全边际高。

山东省辖市、孟子故里:邹城政信推荐:优惠门槛50万起购买+当地最大AA+国企担保+AA双重担保+足额土地抵押,规模小安全边际高费用也高:
〖头部央企信托-山东邹城集合资金信托计划〗
◆规模:1.5亿
◆期限:24月
◆税后收益
50-100万,7.5%/年
100-300万,7.7%/年
300万及以上,8.0%/年
◆付息:自然半年付息
◆资金用途:用于补充企业的日常经营流动资金。

国企融资:邹城市圣城文旅,唯一股东邹城国资局,总资产47亿,负债28亿,具有良好发展前景和较高偿债能力。
AA+国企担保:邹城市城市资产,市国有资产监督管理局全资控股,总资产380亿元,负债211亿元,负债率合理55%;AA+当地最大政府平台,累计发行债券13笔,多笔晚于信托到期,担保能力强。
AA国企担保:邹城市利民建设,国资局全资控股,总资产110亿元,负债63亿元,5年4亿元企业债券存续中,主体评级AA,展望稳定。
土地抵押:融资人提供价值2.2亿元的商服用地作为抵押担保,足额覆盖本息容易变现。
◆山东邹城市:邹城市系山东省辖县级市,位列2018年全国百强县市第38位,实现地区GDP1008亿,经济发展水平较高,一般预算收入76.3亿(超过浙江余姚、江苏丹阳如皋靖江仪征等传统百强县),而且当地政府负债率仅为6.57%,还款无过大压力。

【资金用途】

用于补充融资企业的日常经营流动资金。

【还款来源】

第一还款来源为融资人综合现金流入,

第二还款来源为保证人综合现金流入,

第三还款来源为极端情况下,抵押物处置变现作为还款来源

【项目亮点】

1、地区经济发展水平较高,百强县:依据工信部赛迪顾问县域经济研究中心发布的《2019年县域经济高质量发展指数研究成果》显示,邹城市位列全国百强县第45位。2018年邹城市实现地区生产总值1008.18亿,经济发展水平较高。

2、财政实力较强,政府负债率较低:邹城市2018年一般预算收入76.26亿,其中税收收入为48亿,税收占一般预算收入的62.94%,税收占比较高。2018年基金收入20.58亿,转移性收入13.44亿,可支配收入为111.36亿,财政实力较强。2018年底邹城市政府债务余额66.27亿,当地政府债务率为62.75%,2018年邹城市实现地区生产总值1008.18亿,政府负债率为6.57%,政府负债率低。

3、交易对手优质,再融资能力强:担保人1为AA+发债主体,担保人2为AA发债主体,多次公开和非公开发行债券。交易对手信用较好,再融资能力强。

4、抵押物:融资人提供位于邹城市金山大道东商业用途47935㎡一宗地抵押,土地使用权评估为2.2亿元。邹城市地区经济较为发达,实物资产较为稀缺,担保人多次公开和非公开发行债券及银行借款,均以保证或信用为主。

【风控措施】

(1)邹城市城市资产经营有限公司(AA+发债主体)为圣城文旅的还款义务提供连带责任担保。

(2)邹城市利民建设发展有限公司(AA评级)为圣城文旅的还款义务提供连带责任担保。

(3)融资人提供位于邹城市金山大道东商业用途47935㎡一宗地抵押,抵押物评估价值为2.2亿元

【融资方】

邹城市圣城文化旅游开发有限公司位于山东省邹城市,成立于2012年7月2日,法定代表人盛来,由邹城市城市资产经营有限公司出资成立,注册资本/实收资本均为6.02亿元,实际控制人邹城市国有资产监督管理局。

【担保方】

邹城市城市资产经营有限公司(简称“担保人1”)成立于2003年7月,由邹城市国有资产监督管理局出资成立,注册资本/实收资本均为8.60亿元,实际控制人邹城市国有资产监督管理局。邹城市利民建设发展有限公司成立于2012年7月,法定代表人刘文才,是邹城市国有资产监督管理局100%控股的国有独资公司,注册资本人民币7.00亿万元,主营业务包括基础设施建设和国有资产管理。

【项目背景】

邹城市系山东省辖县级市,由济宁市代管,位于山东省西南部,东与济宁市接壤,是山东省建设现代化大城市试点县。经济实力较强,位列全国百强县第45位。2018年邹城市实现地区生产总值1008.18亿,同比增长5.3%,经济发展水平较高,增速有所放缓。经济实力在山东省全省137个区、县中排名第45位。

【发行方】

光大兴陇信托有限责任公司是在原甘肃省信托有限责任公司(简称“原甘肃信托”)基础上于2014年经中国银监会批准重组后成立的,公司注册资本64.18亿元,由中国光大集团股份公司(以下简称中国光大集团)直接控股,是中国光大集团金融板块中与银行、证券、保险并列的四大核心子公司之一。

光大信托自重组以来,在短时间内实现了跨越式发展。2018年,公司实现营业收入21.29亿元,同比增加87.43%,实现净利润11.7亿元,同比增加112.04%,管理资产规模达到5,739.39亿元。经营数据及行业排位大幅提升,风控能力和资产质量逐步增强,行业地位明显改善,公司经营及管理业绩得到了市场同业、政府和监管部门的一致好评。

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